給保險業務的保戶服務工具

保戶打開 LINE
就看得到自己的保單

這是我做的保戶服務工具，放在每位業務自己的 LINE 官方帳號裡。保戶不用下載 App、不用記帳號密碼，點一下選單就能看保單、繳費日和保障內容。

保單資料自動帶入，不用重新建檔
信用卡、帳戶扣款資訊每張保單都記得
業務每天打開就知道今天該聯絡誰
每位業務一套，資料彼此不相通

直接試玩保戶看到什麼業務怎麼管理

TRY IT

這支手機可以直接操作

不用加好友、不用登入。裡面是真的那套畫面，資料全部是範例。

看哪一頁

換個配色

用整個畫面打開

WELCOME

加好友的第一眼，就知道這裡能做什麼

保戶一加你好友，就收到一張歡迎卡片，不用你一個一個教。

1
四件事一次說清楚看保單與繳費日、保障彙總、每日報報、線上申請加保或理賠。
2
按一下直接看保單卡片上就有按鈕，保戶不用找選單、不用記網址。
3
顏色跟著你選的配色卡片上方的圖和按鈕，會跟你在後台選的那套配色一致。
4
要不要開由你決定後台一個開關，不想用就關掉。

FOR EVERYONE

還不是保戶，也可以先加入

官方帳號不必只給保戶用。朋友、準客戶加進來，先看得到你想給他們看的東西；哪天成為保戶，開通後畫面自動換成保戶的那一套。

1
訪客有自己的選單剛加好友的人看到的是訪客選單：左邊一大格「我是保戶」讓保戶一眼找到開通的地方，右邊是認識你、每日報報、訪客問答、分享好友。
2
每日報報人人可看每天的保險與理財新聞、參考匯率、小知識，不用開通就能看。
3
文章、常見問題、留言幾篇觀念文章和常見問題先回答掉一半的疑問；還有想問的，留言給你。
4
可以連到你自己的網頁有個人網頁的話，「認識我」直接開你的網頁。
5
開通後自動換成保戶選單你核准的那一刻，他的選單就換成保戶那一份，不用另外通知。

MY POLICY

我的保單

保戶最常問的三件事：我有哪些保單、什麼時候要繳、一年要繳多少，自己打開就有答案。

1
保單清單與下次繳費日人身險、車險、產險排在一起，快到期的排最前面。
2
全家人的保單一起看爸媽幫小孩買的保單，一個畫面看完，也能切換只看某一位。
3
一年保費與平均每月每位被保險人各繳多少、全家合計多少，方便抓每月預算。
4
排列順序保戶自己選依保險公司、依被保人、保費高的排前面，或是自己一張一張排，下次打開還是同一個順序。

PAYMENT

信用卡與帳戶扣款，每張保單都記得

「這張是刷哪張卡？」「是從哪個帳戶扣？」保戶自己常常也忘了。每張保單的扣款方式都寫在卡片上，換卡、換帳戶時不會漏掉任何一張。

1
信用卡、銀行轉帳、郵局轉帳、自行繳費每張保單各自記錄，還有銀行名稱與末四碼，一看就知道是哪一張卡、哪一個帳戶。
2
信用卡快到期，提前提醒有效期剩兩個月內，保戶的卡片上會出現提醒，你這邊也會列出該聯絡換卡的名單，不用等扣款失敗才發現。
3
你填一張，其他張一起套用扣款資訊由你在後台幫保戶登記。同一位要保人通常用同一張卡，填好一張，其餘還沒填的一次帶入。
4
只記末四碼不記完整卡號、帳號，也不記安全碼。保戶看得到、但只有你能修改，不怕被改錯。
5
這張卡是誰的也記得授權人是要保人、被保人還是其他家人，點一下就記好，要換卡時知道該找誰。

COVERAGE

保障彙總與保障檢視

不用再翻一疊保單算總額。壽險、醫療、癌症、意外各有多少，哪裡可以再加強，一頁看完。

1
全家對照表每位家人一欄，誰的保障比較薄一眼看得出來。
2
重點項目對照建議額度病房費、住院日額、重大傷病、癌症、失能長照、意外，各達到幾成。
3
建議額度你自己訂每位業務的規劃觀念不同，對照的標準可以在後台改成你的。

家人保障左右比對：只留兩位小孩，不一樣的項目用黃色標出來，下方是買了哪些險種的對照（範例資料）

COMPARE

家人的保障，左右比一比

「兩個小孩買的不是一樣嗎，怎麼保障不同？」這種問題，保戶自己點兩下就看得出來。

1
選要比的人全家並排太多欄，可以只留兩三位，例如兩個小孩，或夫妻兩人。
2
不一樣的地方標成黃色金額不同、一個有一個沒有，整列標出來；也可以切成只看不一樣的那幾項。
3
買了哪些險種並排看每個人有哪些主約、哪些附約一張表列出來，差在哪一個附約一眼就知道。

DAILY BRIEF

每日報報

讓保戶有理由每天打開你的官方帳號，而不是只有要理賠時才想到你。

1
他自己的保單提醒未來三十天要繳的保費、快到期的車險、快過期的信用卡。
2
保險與理財新聞重點每天早上自動整理幾則新聞，每則一句重點，附原文連結。
3
參考匯率與小知識外幣保單的保戶最在意的匯率變化，加上一則理賠或健康觀念。

FOR YOU

你自己用的：客戶保單狀況

這一頁只有你看得到。每天早上打開，今天該聯絡誰已經排好了。

1
七天內要繳費的保戶誰、哪家公司、多少錢、用什麼方式繳。
2
快到期的車險與產險已經續保的不會再出現，不用自己對。
3
信用卡快到期、停效保單、保戶生日該提醒換卡的、該關心的，不會漏。
4
聊天室打名字就能查在官方帳號聊天室輸入保戶姓名，直接跳出他的保單。

ADMIN

你看到的，是另一份管理選單

同一個官方帳號，保戶看到的是服務選單，你看到的是管理選單。想知道保戶或訪客實際看到什麼，按「切換選單」，聊天室會跳出一張卡片，點一下就換。

1
三份選單隨時切管理、保戶、訪客，不用記要打什麼字。
2
切過去就完全是那個身分選單和每一頁都變成對方看到的樣子，管理功能會先收起來。
3
卡片一直留在聊天室要換回來，再按一次就好。

👉 這張卡片可以實際按：按上面的按鈕切換選單，下面選單的格子也可以點。

‹小美的官方帳號

切換選單

現在是：管理選單 下面的選單和各頁面都回到管理用的。

BACK OFFICE

後台管理，用手機就能處理

不用開電腦、不用另外登入。在 LINE 裡點開後台，保戶的申請、綁定、問卷都在這裡。

1
保戶申請，核對後一鍵核准保戶填姓名、生日、手機並勾選同意事項後送出，系統先幫你比對是否相符，你確認是本人再按核准，可以選只看本人或看全家。
2
搜尋保戶，直接給專屬連結輸入姓名或手機找到保戶，產生一條連結貼給他，他點了就開通，不必申請。
3
規劃與理賠問卷直接送到你手上保戶想加保、要變更資料、要申請理賠，填完問卷你會收到 Email 通知，後台也看得到明細。
4
誰綁定了、給過哪些連結，都有紀錄已綁定的保戶可以隨時解除，還沒用掉的連結可以作廢。

點顏色看看：霧藍綠

YOUR RULES

怎麼呈現，由你決定

每位業務的規劃觀念和風格不同，所以能調的都讓你自己調。

1
保障建議額度自己訂病房費、住院日額、重大傷病、癌症、失能長照、意外，每一項的建議值都能改成你的標準。
2
五套畫面配色霧藍綠、霧藍、鼠尾草綠、奶茶可可、深海藍，選一個整套換，保戶看到的也一起換。保戶想用別的顏色，也可以在自己的手機上換。
3
一鍵切換保戶畫面想知道保戶實際看到什麼，按一下就切成保戶的選單與頁面，再打一句話切回來。
4
加好友歡迎卡片保戶一加你好友，就收到一張卡片：這裡能做什麼，按一下直接看保單。要不要開由你決定。
5
管理員看任何一位保戶的保單客戶來電時，打名字就能打開他那一家的保單，邊看邊講。

PRIVACY

保戶的資料，只有該看的人看得到

不用帳號密碼

保戶用自己的 LINE 身分確認，不必另外註冊，也沒有密碼外洩的問題。

確認是本人才開通

保戶申請後由你核對，或由你傳專屬連結給他，確認身分才看得到保單。

只看得到自己與家人

你可以決定每位保戶是只看本人，還是可以看全家。

保戶同意才開通

開通前，保戶會先看到放了哪些資料、用途是什麼、怎麼撤回，勾選同意才能使用。同意的時間系統會記下來。

只放必要的資料

不放身分證字號、完整卡號與帳號、地址。繳費方式只記銀行名稱與末四碼。

每位業務獨立一套

你的保戶資料加密保存，跟其他業務的完全分開，彼此看不到。

MADE BY

可樂

訪客、保戶都歡迎加入

還不是保戶每天的保險與理財資訊、文章與常見問題，加入就能看。

已經是保戶開通之後，保單、繳費日和保障內容都在這裡自己查。

點圖示加入 LINE 官方帳號

保戶打開 LINE就看得到自己的保單