直接試玩
給保險業務的保戶服務工具

保戶打開 LINE
就看得到自己的保單

這是我做的保戶服務工具，放在每位業務自己的 LINE 官方帳號裡。保戶不用下載 App、不用記帳號密碼，點一下選單就能看保單、繳費日和保障內容。

  • 保單資料自動帶入，不用重新建檔
  • 信用卡、帳戶扣款資訊每張保單都記得
  • 業務每天打開就知道今天該聯絡誰
  • 每位業務一套，資料彼此不相通
直接試玩保戶看到什麼業務怎麼管理
保戶在 LINE 裡看到的保單總覽畫面（範例資料）
TRY IT

這支手機可以直接操作

不用加好友、不用登入。裡面是真的那套畫面，資料全部是範例。

用誰的角度看
看哪一頁
換個配色

用整個畫面打開

下面是功能說明。文中的「你」，指的是使用這套工具的保險業務。

保戶加好友後收到的歡迎卡片（範例資料）
WELCOME

加好友的第一眼，就知道這裡能做什麼

保戶一加你好友，就收到一張歡迎卡片，不用你一個一個教。

  • 1
    四件事一次說清楚看保單與繳費日、保障彙總、每日彙整、線上申請加保或理賠。
  • 2
    按一下直接看保單卡片上就有按鈕，保戶不用找選單、不用記網址。
  • 3
    顏色跟著你選的配色卡片上方的圖和按鈕，會跟你在後台選的那套配色一致。
  • 4
    要不要開由你決定後台一個開關，不想用就關掉。
LINE 官方帳號下方的四格選單：我的保單、每日彙整、保單規劃、契變理賠

保戶在你的官方帳號聊天室下方，看到的就是這四格選單

我的保單畫面（範例資料）
MY POLICY

我的保單

保戶最常問的三件事：我有哪些保單、什麼時候要繳、一年要繳多少，自己打開就有答案。

  • 1
    保單清單與下次繳費日人身險、車險、產險排在一起，快到期的排最前面。
  • 2
    全家人的保單一起看爸媽幫小孩買的保單，一個畫面看完，也能切換只看某一位。
  • 3
    一年保費與平均每月每位被保險人各繳多少、全家合計多少，方便抓每月預算。
保單卡片上的繳費方式：信用卡、帳戶扣款與卡片到期提醒（範例資料）
PAYMENT

信用卡與帳戶扣款，每張保單都記得

「這張是刷哪張卡？」「是從哪個帳戶扣？」保戶自己常常也忘了。每張保單的扣款方式都寫在卡片上，換卡、換帳戶時不會漏掉任何一張。

  • 1
    信用卡、銀行轉帳、郵局轉帳、自行繳費每張保單各自記錄，還有銀行名稱與末四碼，一看就知道是哪一張卡、哪一個帳戶。
  • 2
    信用卡快到期，提前提醒有效期剩兩個月內，保戶的卡片上會出現提醒，你這邊也會列出該聯絡換卡的名單，不用等扣款失敗才發現。
  • 3
    你填一張，其他張一起套用扣款資訊由你在後台幫保戶登記。同一位要保人通常用同一張卡，填好一張，其餘還沒填的一次帶入。
  • 4
    只記末四碼不記完整卡號、帳號，也不記安全碼。保戶看得到、但只有你能修改，不怕被改錯。
保障檢視畫面（範例資料）
COVERAGE

保障彙總與保障檢視

不用再翻一疊保單算總額。壽險、醫療、癌症、意外各有多少，哪裡可以再加強，一頁看完。

  • 1
    全家對照表每位家人一欄，誰的保障比較薄一眼看得出來。
  • 2
    重點項目對照建議額度病房費、住院日額、重大傷病、癌症、失能長照、意外，各達到幾成。
  • 3
    建議額度你自己訂每位業務的規劃觀念不同，對照的標準可以在後台改成你的。
每日彙整畫面（範例資料）
DAILY BRIEF

每日彙整

讓保戶有理由每天打開你的官方帳號，而不是只有要理賠時才想到你。

  • 1
    他自己的保單提醒未來三十天要繳的保費、快到期的車險、快過期的信用卡。
  • 2
    保險與理財新聞重點每天早上自動整理幾則新聞，每則一句重點，附原文連結。
  • 3
    參考匯率與小知識外幣保單的保戶最在意的匯率變化，加上一則理賠或健康觀念。
客戶保單狀況畫面（範例資料）
FOR YOU

你自己用的：客戶保單狀況

這一頁只有你看得到。每天早上打開，今天該聯絡誰已經排好了。

  • 1
    七天內要繳費的保戶誰、哪家公司、多少錢、用什麼方式繳。
  • 2
    快到期的車險與產險已經續保的不會再出現，不用自己對。
  • 3
    信用卡快到期、停效保單、保戶生日該提醒換卡的、該關心的，不會漏。
  • 4
    聊天室打名字就能查在官方帳號聊天室輸入保戶姓名，直接跳出他的保單。
後台管理畫面：待處理申請與核准（範例資料）
BACK OFFICE

後台管理，用手機就能處理

不用開電腦、不用另外登入。在 LINE 裡點開後台，保戶的申請、綁定、問卷都在這裡。

  • 1
    保戶申請，核對後一鍵核准保戶填姓名、生日、手機並勾選同意事項後送出，系統先幫你比對是否相符，你確認是本人再按核准，可以選只看本人或看全家。
  • 2
    搜尋保戶，直接給專屬連結輸入姓名或手機找到保戶，產生一條連結貼給他，他點了就開通，不必申請。
  • 3
    規劃與理賠問卷直接送到你手上保戶想加保、要變更資料、要申請理賠，填完問卷你會收到 Email 通知，後台也看得到明細。
  • 4
    誰綁定了、給過哪些連結，都有紀錄已綁定的保戶可以隨時解除，還沒用掉的連結可以作廢。
同一個保戶畫面換成不同配色的樣子（範例資料）
點顏色看看：霧藍綠
YOUR RULES

怎麼呈現，由你決定

每位業務的規劃觀念和風格不同，所以能調的都讓你自己調。

  • 1
    保障建議額度自己訂病房費、住院日額、重大傷病、癌症、失能長照、意外，每一項的建議值都能改成你的標準。
  • 2
    五套畫面配色霧藍綠、霧藍、鼠尾草綠、奶茶可可、深海藍，選一個整套換，保戶看到的也一起換。
  • 3
    一鍵切換保戶畫面想知道保戶實際看到什麼，按一下就切成保戶的選單與頁面，再打一句話切回來。
  • 4
    加好友歡迎卡片保戶一加你好友，就收到一張卡片：這裡能做什麼，按一下直接看保單。要不要開由你決定。
  • 5
    管理員看任何一位保戶的保單客戶來電時，打名字就能打開他那一家的保單，邊看邊講。
PRIVACY

保戶的資料，只有該看的人看得到

不用帳號密碼

保戶用自己的 LINE 身分確認，不必另外註冊，也沒有密碼外洩的問題。

確認是本人才開通

保戶申請後由你核對，或由你傳專屬連結給他，確認身分才看得到保單。

只看得到自己與家人

你可以決定每位保戶是只看本人，還是可以看全家。

保戶同意才開通

開通前，保戶會先看到放了哪些資料、用途是什麼、怎麼撤回，勾選同意才能使用。同意的時間系統會記下來。

只放必要的資料

不放身分證字號、完整卡號與帳號、地址。繳費方式只記銀行名稱與末四碼。

每位業務獨立一套

你的保戶資料加密保存，跟其他業務的完全分開，彼此看不到。

MADE BY

可樂

信安保經　雄七營運中心