給保險業務的保戶服務工具

保戶打開 LINE
就看得到自己的保單

這是我做的保戶服務工具，放在每位業務自己的 LINE 官方帳號裡。保戶不用下載 App、不用記帳號密碼，點一下選單就能看保單、繳費日和保障內容。

保單資料自動帶入，不用重新建檔
信用卡、帳戶扣款資訊每張保單都記得
業務每天打開就知道今天該聯絡誰
每位業務一套，資料彼此不相通

直接試玩保戶看到什麼業務怎麼管理

TRY IT

這支手機可以直接操作

不用加好友、不用登入。裡面是真的那套畫面，資料全部是範例。

看哪一頁

換個配色

用整個畫面打開

WELCOME

加好友的第一眼，就知道這裡能做什麼

保戶一加你好友，就收到一張歡迎卡片，不用你一個一個教。

1
四件事一次說清楚看保單與繳費日、保障彙總、每日報報、線上申請加保或理賠。
2
按一下直接看保單卡片上就有按鈕，保戶不用找選單、不用記網址。
3
顏色跟著你選的配色卡片上方的圖和按鈕，會跟你在後台選的那套配色一致。
4
要不要開由你決定後台一個開關，不想用就關掉。

FOR EVERYONE

還不是保戶，也可以先加入

官方帳號不必只給保戶用。朋友、準客戶加進來，先看得到你想給他們看的東西；哪天成為保戶，開通後畫面自動換成保戶的那一套。

1
訪客有自己的選單剛加好友的人看到的是訪客選單：左邊一大格「我是保戶」讓保戶一眼找到開通的地方，右邊是認識你、每日報報、訪客問答、分享好友。
2
每日報報人人可看每天的保險與理財新聞、參考匯率、小知識，不用開通就能看。
3
文章、常見問題、留言幾篇觀念文章和常見問題先回答掉一半的疑問；還有想問的，留言給你。
4
可以連到你自己的網頁有個人網頁的話，「認識我」直接開你的網頁。
5
開通後自動換成保戶選單你核准的那一刻，他的選單就換成保戶那一份，不用另外通知。

MY POLICY

我的保單

保戶最常問的三件事：我有哪些保單、什麼時候要繳、一年要繳多少，自己打開就有答案。

1
保單清單與下次繳費日人身險、車險、產險排在一起，快到期的排最前面。
2
全家人的保單一起看爸媽幫小孩買的保單，一個畫面看完，也能切換只看某一位。
3
一年保費與平均每月每位被保險人各繳多少、全家合計多少，方便抓每月預算。
4
排列順序保戶自己選依保險公司、依被保人、保費高的排前面，或是自己一張一張排，下次打開還是同一個順序。

PAYMENT

信用卡與帳戶扣款，每張保單都記得

「這張是刷哪張卡？」「是從哪個帳戶扣？」保戶自己常常也忘了。每張保單的扣款方式都寫在卡片上，換卡、換帳戶時不會漏掉任何一張。

1
信用卡、銀行轉帳、郵局轉帳、自行繳費每張保單各自記錄，還有銀行名稱與末四碼，一看就知道是哪一張卡、哪一個帳戶。
2
信用卡快到期，提前提醒有效期剩兩個月內，保戶的卡片上會出現提醒，你這邊也會列出該聯絡換卡的名單，不用等扣款失敗才發現。
3
你填一張，其他張一起套用扣款資訊由你在後台幫保戶登記。同一位要保人通常用同一張卡，填好一張，其餘還沒填的一次帶入。
4
只記末四碼不記完整卡號、帳號，也不記安全碼。保戶看得到、但只有你能修改，不怕被改錯。
5
這張卡是誰的也記得授權人是要保人、被保人還是其他家人，點一下就記好，要換卡時知道該找誰。

COVERAGE

保障彙總與保障檢視

不用再翻一疊保單算總額。壽險、醫療、癌症、意外各有多少，哪裡可以再加強，一頁看完。

1
全家對照表每位家人一欄，誰的保障比較薄一眼看得出來。
2
重點項目對照建議額度病房費、住院日額、重大傷病、癌症、失能長照、意外，各達到幾成。
3
建議額度你自己訂每位業務的規劃觀念不同，對照的標準可以在後台改成你的。

家人保障左右比對：只留兩位小孩，不一樣的項目用黃色標出來，下方是買了哪些險種的對照（範例資料）

COMPARE

家人的保障，左右比一比

「兩個小孩買的不是一樣嗎，怎麼保障不同？」這種問題，保戶自己點兩下就看得出來。

1
選要比的人全家並排太多欄，可以只留兩三位，例如兩個小孩，或夫妻兩人。
2
不一樣的地方標成黃色金額不同、一個有一個沒有，整列標出來；也可以切成只看不一樣的那幾項。
3
買了哪些險種並排看每個人有哪些主約、哪些附約一張表列出來，差在哪一個附約一眼就知道。

DAILY BRIEF

每日報報

讓保戶有理由每天打開你的官方帳號，而不是只有要理賠時才想到你。

1
他自己的保單提醒未來三十天要繳的保費、快到期的車險、快過期的信用卡。
2
保險與理財新聞重點每天早上自動整理幾則新聞，每則一句重點，附原文連結。
3
參考匯率與小知識外幣保單的保戶最在意的匯率變化，加上一則理賠或健康觀念。

FOR YOU

你自己用的：客戶保單狀況

這一頁只有你看得到。每天早上打開，今天該聯絡誰已經排好了。

1
七天內要繳費的保戶誰、哪家公司、多少錢、用什麼方式繳。
2
快到期的車險與產險已經續保的不會再出現，不用自己對。
3
信用卡快到期、停效保單、保戶生日該提醒換卡的、該關心的，不會漏。
4
聊天室打名字就能查在官方帳號聊天室輸入保戶姓名，直接跳出他的保單。

ADMIN

你看到的，是另一份管理選單

同一個官方帳號，保戶看到的是服務選單，你看到的是管理選單。想知道保戶或訪客實際看到什麼，按「切換選單」，聊天室會跳出一張卡片，點一下就換。

1
三份選單隨時切管理、保戶、訪客，不用記要打什麼字。
2
切過去就完全是那個身分選單和每一頁都變成對方看到的樣子，管理功能會先收起來。
3
卡片一直留在聊天室要換回來，再按一次就好。

👉 這張卡片可以實際按：按上面的按鈕切換選單，下面選單的格子也可以點。

‹小美的官方帳號

切換選單

現在是：管理選單 下面的選單和各頁面都回到管理用的。

BACK OFFICE

後台管理，用手機就能處理

不用開電腦、不用另外登入。在 LINE 裡點開後台，保戶的申請、綁定、問卷都在這裡。

1
保戶申請，核對後一鍵核准保戶填姓名、生日、手機並勾選同意事項後送出，系統先幫你比對是否相符，你確認是本人再按核准，可以選只看本人或看全家。
2
搜尋保戶，直接給專屬連結輸入姓名或手機找到保戶，產生一條連結貼給他，他點了就開通，不必申請。
3
規劃與理賠問卷直接送到你手上保戶想加保、要變更資料、要申請理賠，填完問卷你會收到 Email 通知，後台也看得到明細。
4
誰綁定了、給過哪些連結，都有紀錄已綁定的保戶可以隨時解除，還沒用掉的連結可以作廢。

點顏色看看：霧藍綠

YOUR RULES

怎麼呈現，由你決定

每位業務的規劃觀念和風格不同，所以能調的都讓你自己調。

1
保障建議額度自己訂病房費、住院日額、重大傷病、癌症、失能長照、意外，每一項的建議值都能改成你的標準。
2
五套畫面配色霧藍綠、霧藍、鼠尾草綠、奶茶可可、深海藍，選一個整套換，保戶看到的也一起換。保戶想用別的顏色，也可以在自己的手機上換。
3
一鍵切換保戶畫面想知道保戶實際看到什麼，按一下就切成保戶的選單與頁面，再打一句話切回來。
4
加好友歡迎卡片保戶一加你好友，就收到一張卡片：這裡能做什麼，按一下直接看保單。要不要開由你決定。
5
管理員看任何一位保戶的保單客戶來電時，打名字就能打開他那一家的保單，邊看邊講。

PRIVACY

保戶的資料，只有該看的人看得到

不用帳號密碼

保戶用自己的 LINE 身分確認，不必另外註冊，也沒有密碼外洩的問題。

確認是本人才開通

保戶申請後由你核對，或由你傳專屬連結給他，確認身分才看得到保單。

只看得到自己與家人

你可以決定每位保戶是只看本人，還是可以看全家。

保戶同意才開通

開通前，保戶會先看到放了哪些資料、用途是什麼、怎麼撤回，勾選同意才能使用。同意的時間系統會記下來。

只放必要的資料

不放身分證字號、完整卡號與帳號、地址。繳費方式只記銀行名稱與末四碼。

每位業務獨立一套

你的保戶資料加密保存，跟其他業務的完全分開，彼此看不到。

MADE BY

可樂

訪客、保戶、同業都歡迎加入

還不是保戶每天的保險與理財資訊
文章和常見問題，加入就能看

已經是保戶保單、繳費日、保障內容
開通之後都在這裡自己查

保險同業想知道保戶實際用起來的樣子
加入後可以自己走一遍

點圖示加入 LINE 官方帳號

保戶打開 LINE就看得到自己的保單